中國時報【鄭心芸台北報導】
中華民國退休基金協會、富蘭克林投顧、104人力銀行共同於北中南三地舉辦三場「上班族財富焦慮講座」。中華民國退休基金協會理事長、政大商學院副院長王儷玲提出一套「人生周期基金資產配置」策略,她認為,隨著接近退休年齡,彈性調整投資比重,而理想的退休基金配置內容應包括積極型與穩健型兩類股票型基金、債券型基金、現金等四部分。退休前三十年,應以股票型基金為主力,隨著與退休年齡距離拉近,逐漸降低股票部位,增持債券與現金部位。
「上班族財富焦慮講座」主要針對2535歲年輕上班族的財富焦慮提出建議,預計10月12日、10月13日分別於高雄、台中持續舉辦,富蘭克林投顧表示,有興趣者可於104人力銀行網站參考詳細資料及報名。
富蘭克林投顧副總經理羅尤美認為,年輕上班族可以分成好幾個夢想籃子,再將每月能儲蓄的錢分別作為不同等分,放在不同的藍子裡,以定期定額的方式儲蓄未來。以目前的經濟情勢來看,建議「1.2.3」策略,亦即每個籃子的每個月必須扣款1次以上,且股市下跌一定要繼續扣款;其次是不同的夢想藍子分別佈局2檔以上不同類型屬性的基金,積極與穩健型各一檔相互搭配;最後是秉持不中斷、不做短線、不隨意贖回的「3不原則」,將夢想藍子慢慢養大。
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